За прошедшие 20 с лишним лет в России появилось новое законодательство, сформировался другой уклад жизни. Однако организаторы махинаций придумывали все новые формы отъема денег у доверчивых граждан. Силовики накопили немалый опыт борьбы с мошенниками. Но, надо признать, финансовые пирамиды растут как грибы и в наше время.
Несли гробовые
Из письма в редакцию Зинаиды К. из Перми: «Хочу рассказать о трагедии, произошедшей с моей семьей. 8 лет назад мои родители продали квартиру и вложили деньги в «Ковчег». Мечтали купить машину, чтобы ездить на дачу. Думали, что всего на полгода. Переехали жить на это время в садовый домик. Сделку скрыли от меня. Сказали, что просто хотят пожить поближе к природе. Осенью, когда начались холода, все выплыло на поверхность. Пришлось взять их к себе, хотя мы и без того жили тесновато. Отец очень переживал, что поставил нас в такие условия, и вскоре слег. И уже не встал. Когда начались аресты руководителей «Ковчега», поняв, что деньги за квартиру не вернуть, заболела и мама. Мне пришлось уволиться с работы, чтобы ухаживать за больными родителями. Из-за финансовых трудностей начались скандалы с мужем. А потом он ушел. Не описать, как мы впятером выживали на две пенсии и пособия на детей! Два года назад родителей не стало. Они ушли один за другим. А ведь были еще не старые. Им бы жить да жить, если бы не эта проклятая пирамида. Да и моя семья рухнула. Неужели за наши страдания этих мошенников никто не накажет?».
Подобных историй, каждая из которых несет в себе боль и трагедии, сотни. В настоящее время в Прикамье расследуется 8 уголовных дел в отношении организаций, работающих по принципу финансовой пирамиды. Самые крупные из них – «Ковчег», «Оберег» и «Город». К старым организациям, возникшим еще в советское время, присоединились и новые: федеральные компании «ДревПром» и «Мобайл групп» (официальный дилер компаний «Мегафон», «Билайн», «МТС») и одна пермская инвестиционная компания «Наше время». Общая сумма ущерба от действия этих организаций, по предварительным оценкам экспертов, – около полумиллиарда рублей. Официально пострадали 9,5 тыс. жителей Пермского края. Именно из-за большого количества потерпевших расследование этих дел затягивается. Поскольку пирамиды – организации закрытые, органы внутренних дел не всегда могут обнаружить всю цепочку лиц, причастных к их структуре. Имущества и средств, находящихся в видимом обороте, недостаточно для того, чтобы полностью обеспечить интересы потерпевших.
– Это вызывает социальное напряжение, – говорит Вячеслав Еговцев, нач. управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Пермскому краю. – Практически мы остаемся один на один с потерпевшими. Работаем, по сути, как психологи. Многие люди несли в финансовые пирамиды последние деньги, так называемые гробовые.
Рассчитано на наивность
Кто же пострадал от действий мошенников? Аналитики говорят, что среди вкладчиков пирамид есть все слои населения. Встречаются даже экономисты, которые, хорошо понимая механизм действия таких организаций, надеялись поправить свое материальное положение и вовремя выскочить. Но все же большая часть людей несет деньги из-за экономической неграмотности, общей необразованности. В основном это люди старшего поколения. Значительная часть их сознательной жизни прошла при советской власти. Они безоговорочно верят печатному слову. На это и рассчитывают мошенники, снимая дорогие офисы с хорошей мебелью. Где сотрудники, одетые в приличные костюмы, встречают их радушно и вежливо. Но всех этих людей объединяет жажда наживы, желание быстро и легко разбогатеть. Иногда – вера в чудо.
В последнее время расплодились как грибы микрофинансовые организации. Они предлагают занять деньги до получки, на праздник, юбилей и т. д. На короткий срок это даже удобно. Скажем, взял 500 руб., а вернул 550. Подумаешь, полтинник!
– Это рассчитано на алкашей, – возмущается наша читательница Мария Шептунова. – Они занимают на выпивку. Поначалу отдают, а потом уже нечем платить. А это же бешеные проценты – 30% в месяц, 365% в год. Руководство организации передает их долги в коллекторские агентства, а те подсылают к ним черных риелтеров, которые лишают должников жилья. У моей соседки таким образом сын потерял квартиру, переселился к матери. И она сейчас боится, что и этого жилья может лишиться, потому что он продолжает занимать деньги и пропивать их.
Необразованность вкупе с доверчивостью у некоторых вкладчиков становятся порой гремучей смесью. Когда полиция начала выемку документов у федеральной организации «ДревПром», вкладчики по всей стране начали устраивать акции в поддержку директора компании Евгения Сундукова и даже написали петицию Владимиру Путину с просьбой о помощи и поддержке. Эта организация изначально объявила, что берет на себя обязательства по выплате банковских процентов. Поверившие ей люди на деле только усугубляли свое положение. Их задолженность вырастала, а поскольку по их долгам никто не платил, они еще портили свою банковскую историю. Однако многие восприняли Сундукова как народного спасителя, который защищал народ от грабящих банков. Кстати, компания «ДревПром» в своей рекламе на сайте краевой столицы использовала изображение герба Перми. Как наивным людям не поверить в законность действий фирмы?
Зомбируют молодежь
В последнее время клиенты финансовых пирамид начали резко молодеть, поскольку мошенники перешли на работу в Сеть. Вера Ершова из Краснокамска, бывший педагог, в своем письме рассказала, что внук попросил у нее 900 руб. якобы на школьные нужды. Она не поленилась позвонить и поинтересоваться у классного руководителя, на что собирают. Оказалось, что не собирают вообще. Деньги внуку потребовались для финансовой игры «Золотая ветка», на которую уже подсадили множество людей по всей стране. Через некоторое время оказалось, что и дочь Веры Степановны, и зять подсели на московский интернет-проект.
– У нас в стране запретили казино, «одноруких бандитов», – пишет нам она. – Так неужели ничего нельзя сделать с этой заразой? Как объяснить людям, что легких денег не бывает?
Комментарии
Вячеслав Еговцев, нач. управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Пермскому краю:
– Прогресс не стоит на месте, и пирамиды меняются. Теперь они действуют не только по старому принципу «Приведи трех человек». Они предлагают гражданам вклады под 0,5% в день, объясняя, что дают деньги под 1%. Клиент думает, что разница действительно есть, а значит, есть и прибыль. Но он не задумывается, что в подобных организациях люди берут всего по несколько тысяч рублей до зарплаты. И заемщиков гораздо меньше, чем вкладчиков. Не надо быть Адамом Смитом, чтобы понять, что долгое время такие проценты получать невозможно. Нет инструментов, которые приносили бы такую доходность. Люди должны понять, что если им предлагают доход выше 12% годовых и не могут пояснить, из чего организация собирается извлекать прибыль, то это и есть финансовая пирамида.
Константин Ахидов, и. о. начальника отдела по борьбе с преступлениями в кредитно-банковской сфере управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Пермскому краю:
– В феврале правоохранительные органы пресекли деятельность компании «ДревПром». Ее офисы закрыли, возбудили уголовное дело. Эта организация работала с клиентами разных банков. Люди верили, что, заплатив компании 30 тыс. руб., могут надеяться на то, что она выплатит банку за них недостающие 70 из 100 тыс. руб. долга. Хотя изначально понятно, что компании это невыгодно, а значит, и рассчитывать не на что.
В договоре, который заключали с клиентом, банк, как одна из сторон договора, не участвовал. Следовательно, ни в одном финансовом учреждении эти договоры не признавали.
Сейчас у потерпевших есть право обратиться в суд с иском, но сделать это лучше в рамках уголовного дела. Тогда есть хоть какая-то доля вероятности, что заплаченные деньги вернут.
Между тем эта контора не единственная компания в Перми, которая «помогала» расплатиться с долгами. Сейчас подобные услуги предлагают компании «Крэдит Биллбэнк», которая привлекает граждан поучаствовать в программе «Раздолжнитель», и ООО «Нетдолгов». В связи с угрозой дальнейшего развития этих компаний правоохранительные органы проводят проверку и внимательно изучают деятельность упомянутых фирм, выдающих себя за коммерческие организации.
Пермском крае расследуется 8 уголовных дел по финансовым пирамидам 
Пермские следователи расследуют четыре дела обманутых дольщиков 
Котел или пирамида? Чего ждать жителям от закона о капремонте 
Полиция допросила более 3 тысяч прикамцев, пострадавших от финансовой пирамиды «Ковчег» 
Финансовая пирамида лишила пермяков 13 млн рублей