В банке рассказали, как жители Прикамья становятся пособниками мошенников

Банкиры рассказали, как жители Прикамья становятся пособниками мошенников.

Как пояснили эксперты ВТБ, мошенники от имени сотрудников банков или госорганов убеждают собеседника передать им банковскую карту якобы для её «проверки». Как только это происходит, жертвы не просто теряют собственные средства, но и становятся невольными посредниками (дропами) в выводе денег других пострадавших.

Обычно нарушители закона звонят россиянам, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов. Под предлогом несанкционированных операций, оформленного кредита или угрозы счёту они убеждают жертву в необходимости назвать пин-код карты и передать саму карту подставному курьеру, который приезжает для проверки подлинности карты, установки защиты или чтобы отвязать карту от счёта. Пин-код просят сказать в телефонной беседе, набрать на телефоне или ввести на специальном сайте по ссылке.

Далее жулики снимают деньги жертвы через банкомат (используя полученный пин-код), а саму карту используют, чтобы обналичить средства других пострадавших. В результате злоумышленники не только обкрадывают жертву, но и превращают её в дропа – посредника в преступной схеме.

«Мошенники играют на страхе людей, имитируя официальные организации – банки, правоохранительные органы. Их цель – заставить жертву добровольно отдать карту, чтобы максимально заработать. Важно понимать: когда вы передаёте карту «курьеру банка» и сообщаете коды из SMS, вы не просто рискуете своими деньгами, а невольно становитесь звеном преступной схемы. Мошенники сознательно выбирают тактику, чтобы жертва, сама того не подозревая, участвовала в выводе украденных ранее средств. При компрометации банковской карты нужно немедленно заблокировать её по звонку в контакт-центр банка или самостоятельно через онлайн-банк. Оперативное действие поможет предотвратить несанкционированное использование средств», – отметил вице-президент банка, начальник управления защиты корпоративных интересов департамента по обеспечению безопасности Дмитрий Ревякин.

Он добавил, что спрос на дропов у мошенников остаётся стабильно высоким. Сейчас банки стали выявлять больше дропов: в 2024 году в мошенничество было вовлечено более 148 тысяч человек. Это в 5,5 раза больше, чем в 2023 году.

«За год мы заблокировали более 1,5 миллиарда рублей, похищенных у клиентов. Потерпевшим за два года было возвращено более 380 миллионов рублей со счетов дропов. Мы активно участвуем в проведении антидроперской политики и поддерживаем создание новых механизмов для успешной борьбы с этим явлением», – отметил Дмитрий Ревякин.

Банковский рынок активно действует, чтобы усложнить дроперскую деятельность, применяя множество методов для борьбы с ней, включая мониторинг транзакций в режиме реального времени, использование аналитических инструментов и взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками.