Примерное время чтения: 4 минуты
100

Инвестиции в акции. Эксперты рассказали, как правильно выбрать финсоветника

Финансовые советники помогают разобраться на рынке и выбрать стратегию вложения средств.
Финансовые советники помогают разобраться на рынке и выбрать стратегию вложения средств. ru.freepik.com

Спрос на инвестиции в России продолжает расти. В 2023 году число частных инвесторов на Мосбирже выросло на 6,7 миллиона человек. Сейчас их количество перевалило за 30 миллионов: только за январь этого года появилось около полумиллиона новых брокерских счетов. Такие цифры объяснимы тем, что люди хотят инвестировать. Однако сами они не всегда обладают для этого достаточными знаниями, поэтому всё чаще обращаются к профессиональным финансовым советникам. Но как выбрать грамотного специалиста? Об этом рассказал эксперт.

Где искать советника?

Аналитики связывают рост интереса к инвестициям в том числе с позитивными прогнозами: ожидается и снижение ставок в экономике, и щедрые дивиденды. К тому же, на рынке появляются новые имена, которые открывают простор для инвестиций. Рост российского рынка акций за этот год может составить 30%, говорят эксперты. Но как разобраться в меняющемся и развивающемся рынке? На кого делать ставку? Такими вопросами задаются не только новички, но и опытные инвесторы, которые хотят выйти на новый уровень. Помогают разобраться в этом профессионалы – финансовые советники.

Услуги таких специалистов становятся всё более популярными. К примеру, у холдинга «БКС Мир инвестиций» уже более 1000 финсоветников по всей стране. Такие специалисты обладают компетенциями, которые помогают инвесторам разобраться в рынке и расставить приоритеты. К тому же, они знают все нюансы и тенденции, а потому могут делать надёжные прогнозы.

Важно понимать, что финансовый советник – это не любой человек, который так себя назвал. При выборе эксперта нужно знать, что истинный профессионал  в первую очередь имеет соответствующие сертификаты. Это специалист, у которого есть серьёзный опыт, он имеет доступ к информации о ситуации на рынке, получает актуальную аналитику, пропускает ее через себя, делает выводы. Финансовые советники подсказывают, стоит ли покупать ту или иную ценную бумагу, и дают советы по выстраиванию стратегии для достижения финансовой цели клиента.

Финансовый советник – это не любой человек, который так себя назвал. При выборе эксперта нужно знать, что истинный профессионал в первую очередь имеет соответствующие сертификаты.

Основное, что нужно знать при выборе надёжного и грамотного финансового советника,  – значится ли компания, в которой он работает, в реестре на сайте ЦБ. В него входят организации, которые имеют официальный статус инвестиционного консультанта. То есть это те, кто на законных основаниях занимаются оказанием услуг в мире инвестиций. Попадают в реестр только проверенные компании, прошедшие отбор и соответствующие жёстким требованиям регулятора.

Эксперты также обращают внимание на то, что финансовые советники способны адекватно оценить события в экономике страны и мира, дать свои прогнозы по конкретному эмитенту, опираясь на финансовые данные компании. Отчасти в таком специалисте сильны качества и психолога, ведь зачастую клиента надо убедить в том, что не стоит делать ставку на какого-то игрока и уберечь от поспешного решения инвестировать в сомнительную компанию.

Грамотный финансовый консультант может привлечь в помощь других специалистов – к примеру, персонального брокера, управляющего активами. В команде также могут быть эксперты по работе со срочным рынком, эксперты в подборе инструментов для консервативного инвестирования и работы с портфелями акций и облигаций.

«Таким образом, инвестор может подобрать себе настоящую команду профессионалов для работы с финансами. Это очень важно, особенно в текущее турбулентное время», – объясняет руководитель региональной сети финансового холдинга Сергей Данилов.

Как выстроить общение с финсоветником?

Современные технологии позволяют связываться с финансовыми советниками даже через тысячи километров. Появилось даже такое понятие как виртуальный офис брокера, обратившись в который, можно удаленно не только обсудить перспективные варианты инвестиций и выбрать подходящие ценные бумаги,  но и провести аудит портфеля клиента. Кстати, открыть брокерский счёт и инвестировать можно через мобильное приложение. Конечно, традиционный способ общения с консультантами тоже есть – никто не запрещает приехать на личную встречу в офис и обсудить все насущные вопросы.

Открыть брокерский счёт и инвестировать можно через мобильное приложение.

«Клиент при желании может встретиться со своим финансовым советником как в отделении компании, так и в другом удобном для него месте, обсудить любые вопросы лицом к лицу. При таком общении формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой», – рассказывает Сергей Данилов.

Эксперт также обращает внимание на то, что некоторые операции доступны только в офисе компании. Например, если на счёт нужно внести наличные или же купить «бумажную» валюту.

Оцените материал
Оставить комментарий (0)

Также вам может быть интересно

Топ 5 читаемых

Самое интересное в регионах