120

В тени банка. Как мошенники прикрываются известным именем

Еженедельник "Аргументы и Факты" № 25. АиФ-Прикамье 21/06/2016

На чём ловят клиентов?

– Действительно, недавно зафиксировали обращения граждан, пострадавших от мошеннических схем, в которых незаконно использовали имя Банка России, - говорит Алексей МОНОЧКОВ, начальник Главного управления Центробанка России по Пермскому краю. - Как правило, применяют такую схему: по телефону или через СМС, представляясь сотрудниками банка или его уполномоченными, предлагают получить денежную компенсацию за приобретённые товары или оказанные услуги, предварительно оплатив налог, госпошлину или страховой сертификат (возможны варианты). Деньги при этом предлагают перевести на счёт некоего физлица.

Потенциальным жертвам могут для убедительности направить сфальсифицированные копии паспорта, служебного удостоверения, судебного решения, исполнительного листа и других документов. Порой людям предлагают вложить деньги в высокодоходный накопительный сертификат в Центробанке РФ, при этом требуя перевести их на счёт некоего вымышленного «финансового представителя».

Нередко мошенники рассылают СМС с информацией о том, что банковские карты граждан якобы заблокированы. При этом в строке «Отправитель» отражается номер телефона или текст, который должен указывать на принадлежность к Банку России. Например, может использоваться слово «Сentrobank» либо другие слова и словосочетания, которые ассоциируются именно с этим финансовым учреждением. Если получатель сообщения перезванивает по указанному номеру, мошенники, представляясь работниками банка, пытаются выяснить у него данные карты, включая ПИН-код, либо стараются побудить адресата предпринять некоторые действия с использованием банкомата для вымышленной разблокировки карты, которые приводят к переводу денег злоумышленникам.

Ещё в одной преступной схеме используют данные фирм, которые ведут торговлю по каталогам. Жертвам обещают выплаты денежных выигрышей, якобы начисленных такими организациями. В рекламных буклетах и каталогах подобных фирм указывают названия несуществующих кредитных организаций-партнёров, созвучные с наименованием Банка России (ОАО «ЦБ», ОАО «БР», «Банк Российский», ЦБР и пр.).

Население - под запретом

Помните: по законодательству Центробанк России не проводит банковские операции с физическими лицами, то есть не работает с населением как с клиентами. Этот запрет распространён, в том числе, на начисление и выплату разного рода компенсаций, денежных выигрышей, приём денежных средств, блокировку банковских карт и иные операции с населением. Кроме того, это финансовое учреждение не рассылает СМС и не выплачивает денежные средства, включая компенсации. 

Нужный адрес

  • 614990, Пермь, ул. Ленина, 19 - адрес для писем 
  • 8-800-250-40-72 - бесплатный телефон контактного центра
  • www.cbr.ru - интернет-приёмная Центробанка России 
Оставить комментарий (0)

Также вам может быть интересно

Загрузка...

Топ 5 читаемых

Самое интересное в регионах